Amounts, terms and timelines are typical ranges for complete files, subject to underwriting and lender approval.
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Browse the AcademyLos cuatro documentos que necesita todo expediente de negocio: un estado de resultados, un balance general, un calendario de deudas y un estado financiero personal. Descarga gratuita, sin pedir correo, y con las líneas en el orden en que las lee un analista de crédito.
El libro de Excel está en inglés. Esta página describe cada plantilla en español; las etiquetas dentro del archivo no se traducen.
Un solo libro con cuatro pestañas: estado de resultados, balance general, calendario de deudas y estado financiero personal. Reenvíelo tal cual a su contador o tenedor de libros; no hay que dar un correo ni iniciar sesión.
O descárguelas una por una
Ingresos, costo de ventas y las líneas de gastos operativos que lee un prestamista, para un ejercicio fiscal o el año en curso. Los totales son fórmulas y un memo de EBITDA se calcula a partir de las líneas de ajuste.
Alimenta las ganancias, la cobertura y los ingresos anualizados de su expediente.
Activos, pasivos y capital a una fecha. La línea de pasivos más capital y cualquier diferencia sin conciliar se calculan solas, así que la hoja le avisa cuando no cuadra.
Alimenta el capital de trabajo, la razón corriente y el apalancamiento.
Cada préstamo, línea, arrendamiento y avance que carga el negocio: prestamista, año de origen, saldo, pago mensual, tasa y pagos restantes, una fila por cada uno.
Alimenta el servicio de la deuda y la razón de cobertura en todos los programas.
Activos, pasivos y patrimonio neto personales de cada propietario con 20% o más: la versión corta del Formulario SBA 413 que su asesor también puede enviarle en pantalla.
Alimenta la solidez del garante que los prestamistas ponderan junto al negocio.
¿Ya trabaja con nosotros? Su asesor le envía un enlace que abre los cuatro formularios en pantalla: no hace falta ninguna hoja de cálculo.
Del inicio del año al cierre del mes más reciente, y el último ejercicio fiscal completo si lo tiene. Un prestamista anualiza un estado del año en curso de seis meses o más; uno más corto se lee como una foto, no como una tendencia. Ponga las fechas de inicio y fin en las celdas del encabezado: la plantilla no trae ningún año fijo, así que el mismo archivo sirve el año que viene.
Cualquiera de las dos, siempre que lo indique en la celda de base contable y sea consistente con su declaración de impuestos. La mayoría de los negocios pequeños reportan en base de efectivo. Lo que un prestamista no acepta es un estado que mezcla las dos, o uno que no coincide con la declaración sin una explicación.
No. Un estado exportado de QuickBooks o preparado por su contador sirve tal cual: súbalo a su expediente como está. Las plantillas son para dueños que todavía no tienen nada preparado; ponen las líneas en el orden en que las lee el analista, para que nada tenga que rehacerse después.
Llénelos, inicie su expediente y súbalos, o inicie el expediente primero y deje que su asesor le envíe las versiones en pantalla. En ambos casos la mesa lee las mismas líneas.
