Financiamiento evaluado directamente.
23 programas de financiamiento para bienes raíces, concesionarios de autos y negocios, procesados por nuestro propio equipo en lugar de distribuirse indiscriminadamente. Menos pasos, menos reenvíos y una decisión en días, no meses.
- Sin consulta de crédito para ver términos
- Acceso directo al equipo evaluador
- $25 mil a $2 mil millones
Días para cerrar, por programa
Plazo típico desde un expediente completo, comparado con el proceso convencional mediante intermediarios.
Los plazos típicos se miden desde la entrega de un expediente completo. El tiempo real depende de la documentación, informes de terceros y aprobación del prestamista. No es una garantía ni un compromiso de préstamo.
¿Cuál opción lo describe?
Cada respuesta abre un proceso de evaluación distinto. Elegir el correcto permite que las siguientes preguntas sean breves y relevantes.
- Bienes raícesSoy inversionista de bienes raícesFinanciamiento para una propiedad, alquiler, proyecto de valor agregado, adquisición u ocupación del propietario. Evaluado según el activo y su flujo de caja.9 programas21 días de cierre medianoIniciar mi expediente
- Autos y concesionariosDirijo un concesionario de autosEvaluado según el concesionario, inventario, exposición de floorplan, producción de F&I y actividad bancaria.8 programas14 días de cierre medianoIniciar mi expediente
- NegociosDirijo otro tipo de negocioRestaurantes, talleres, transporte, manufactura, comercio y contratistas. Evaluado según el flujo de caja, no solo el sector.12 programas13 días de cierre medianoIniciar mi expediente
Iniciar un expediente constituye una revisión preliminar, no una solicitud de crédito ni un compromiso de préstamo. No se realiza una consulta de crédito al comenzar. Los términos finales están sujetos a evaluación, revisión de garantías, documentación y aprobación del prestamista.
Una evaluación preliminar en minutos, no una llamada la próxima semana.
Abra un expediente, suba lo que tiene y el sistema le indicará dónde se encuentra y exactamente qué falta. Eliminamos la espera del proceso.
- 01
Abra un expediente
30 segundosElija su tipo de negocio y entre al proceso de evaluación correcto. No necesita escoger un producto ni completar formularios sobre programas que no necesita.
- 02
Suba lo que ya tiene
Pocos minutosEstados bancarios, declaraciones y relación de deudas. El sistema los lee, clasifica y extrae las cifras para que usted no tenga que escribirlas.
- 03
Reciba la evaluación
Minutos, no díasConozca el estado del expediente, lo que falta y cuáles brechas realmente importan. Documentos específicos, no un rechazo genérico.
- 04
Siga la ruta
En la misma sesiónUna ruta clara hacia el financiamiento con las condiciones identificadas desde el inicio, para evitar sorpresas tardías que detengan el negocio.
- Esperar días por una primera respuestaEvaluación preliminar en minutos
- Descubrir lo que falta en la tercera semanaBrechas identificadas desde el primer día
- Volver a enviar documentos ya entregadosSe sube una vez y se revisa una vez
- Adivinar el estado del expedienteEstado visible durante todo el proceso
Una evaluación preliminar no es una aprobación ni un compromiso de préstamo. El plazo depende de los documentos entregados; los expedientes complejos requieren más tiempo.
Un equipo de evaluación. Tres industrias que más lo necesitan.
Los programas cambian, pero el proceso no: cada expediente llega a un profesional que realmente puede evaluarlo.
- 8 programas
Inmobiliaria
Inversionistas y propietarios que financian propiedades de ingresos, proyectos de valor añadido y adquisiciones comerciales.
- Préstamos de alquiler de DSCR
- Corrección "
- Puente / compra
- SBA 7(a) y 504
- 8 programas
Distribuidor automático
Concesionarios de autos usados financiados en el negocio real, inventario, exposición al suelo, producción de F plagaI y flujo de efectivo.
- SBA 7(a) y 504
- Capital de trabajo del concesionario
- Financiamiento basado en ingresos
- Apoyo al plan de piso
- 12 programas
Main Street
Restaurantes, tiendas mecánicas, supermercados y productos básicos, transporte y fabricación, los negocios operativos que llevan una nómina y un arrendamiento.
- SBA 7(a), 504 y programas sectoriales
- Préstamos a plazo y líneas de crédito
- Financiación del equipo y el transporte
- Jumbo y estructuras híbridas
22 programas, un expediente.
No necesita saber qué producto requiere. Envíe lo que tiene y el expediente se vinculará con el programa que realmente corresponde.
Inmobiliaria
8 programas| Programa | Monto | Plazo | Cierre típico |
|---|---|---|---|
| SBA 7(a)Todas las industrias | to $5M | 10 a 25 años | 30 días |
| SBA 504Todas las industrias | to $5.5M | 10 a 25 años | 90 días |
| SBA expresoTodas las industrias | to $500K | Línea 7 años / plazo 10 años | 21 días |
| DSCR Rental | $250K–$2B | 30 años | 21 días |
| Fijación & Flip | to $5M | 12 mo | 7 días |
| Puente / Compra | to $25M | 12–24 mo | 1 día |
| Construction Capital | to $25M | 12–36 mo | 14 días |
| Portfolio Lending | $500K–$2B | 30 años | 30 días |
Distribuidor automático
8 programas| Programa | Monto | Plazo | Cierre típico |
|---|---|---|---|
| SBA 7(a)Todas las industrias | to $5M | 10 a 25 años | 30 días |
| SBA 504Todas las industrias | to $5.5M | 10 a 25 años | 90 días |
| SBA expresoTodas las industrias | to $500K | Línea 7 años / plazo 10 años | 21 días |
| Dealer Working Capital | $50K–$2M | 1-5 yr | 5 días |
| Capital del concesionario de estado real | to $10M | 5 a 25 años | 30 días |
| MCA Refinance | $25K–$200K | 1-5 yr | 5 días |
| Apoyo al plan de piso | to $5M | Revolver | 7 días |
| Financiamiento basado en ingresos | $25K – $10M | hasta 14 meses | 3 días |
Main Street
12 programas| Programa | Monto | Plazo | Cierre típico |
|---|---|---|---|
| SBA 7(a)Todas las industrias | to $5M | 10 a 25 años | 30 días |
| SBA 504Todas las industrias | to $5.5M | 10 a 25 años | 90 días |
| SBA expresoTodas las industrias | to $500K | Línea 7 años / plazo 10 años | 21 días |
| EZ Term | $25K – $500K | 3-5 yr | 5 días |
| MicroCap | $15K – $50K | 10 años | 30 días |
| Líneas de crédito | to $250K | Revolver | 3 días |
| Financiación del equipo | to $2M | 2 a 7 años | 3 días |
| Jumbo Term | to $25M | Variaciones | 1 día |
| Híbrido / LOC | to $25M | Variaciones | 1 día |
| Transporte | to $5M | 2 a 7 años | 3 días |
| SBA Grocery | to $5M | 10 años | 30 días |
| SBA Made in America | to $5M | 10 años | 30 días |
Los montos, plazos y tiempos son rangos típicos para expedientes completos y están sujetos a evaluación, revisión de garantías, documentación, informes de terceros y aprobación del prestamista. Nada de lo aquí indicado constituye un compromiso de préstamo. Los programas SBA también están sujetos a elegibilidad y aprobación de la SBA.
Días, no trimestres.
Gran parte del plazo convencional transcurre antes de que comience la evaluación. Eliminar esos pasos es lo que reduce el tiempo.
Los plazos típicos se miden desde la entrega de un expediente completo. El tiempo real depende de la documentación, informes de terceros y aprobación del prestamista. No es una garantía ni un compromiso de préstamo. Los programas SBA están sujetos a sus requisitos de elegibilidad y aprobación.
Eliminamos los cinco pasos que le cuestan un mes.
Un expediente intermediado se prepara, distribuye, reenvía y pone en espera antes de que alguien lo evalúe. Nosotros somos el prestamista, por lo que su expediente llega directamente a la mesa que decide.
- 1
Envíe su expediente
Documentos dentro de una sala cifrada.
- 2
Recepción del corredoreliminado
Una capa intermedia vuelve a recopilar lo que ya entregó.
- 3
Preparación del corredoreliminado
Días reformateando un expediente para presentarlo.
- 4
Búsqueda de prestamistaeliminado
Presentaciones indiscriminadas a mesas que quizá no desean el activo.
- 5
Revisión directa
La persona que decide lo lee primero, no en cuarto lugar.
- 6
Segunda solicitud de documentoseliminado
Brechas identificadas desde el principio y no a mitad del proceso.
- 7
Espera de comitéeliminado
Esperar un espacio en el calendario para que revisen el expediente.
- 8
Hoja de términos y cierre
Términos estructurados y luego el financiamiento.
Where your file actually goes.
Handing over tax returns and bank statements is the part of this that deserves a straight answer, so here it is.
No credit inquiry to start
Nothing about opening a file or getting a preliminary read touches your credit. A pull happens later, only with your authorization, and only when a real term sheet depends on it.
Encrypted room, not an inbox
Documents upload straight into an encrypted file room. Nothing about your file travels as an email attachment.
Read once
Each document is read and classified on upload. You are not asked for the same statement twice because someone new picked up the file.
Not shopped around
Your file is not blasted to a panel of lenders to see who bites. We underwrite it ourselves, and it goes to a desk that has already been matched to the profile.
Is my business eligible?
If it has revenue, a bank account and a year of history, we can screen it.
Where we fund most often
- Restaurants and food service
- Mechanic and auto service shops
- Grocery, produce and commodities
- Trucking, freight and logistics
- Manufacturing and fabrication
- Retail and e-commerce
- Construction and trades
- Professional and medical practices
These are the sectors we fund most often, not a list of who qualifies. The programs are underwritten on cash flow and collateral, so most operating businesses outside this list are still worth screening.
- Time in business
- 1+ year
- Annual revenue
- $50K+
- Credit score
- 640+
Meet those three and the file is worth screening, whatever the sector. Our underwriters review the business itself, bank activity, cash flow, collateral and existing obligations, rather than scoring you against an industry list.
Screening is a preliminary review, not a commitment to lend. Final terms are subject to underwriting, collateral review, documentation and lender approval.
Preguntas frecuentes.
¿Esto afecta mi puntaje de crédito?
No. La plataforma utiliza una consulta suave para estimaciones iniciales de precio y calificación, lo cual no afecta su puntaje FICO.
¿Son un prestamista directo?
Qualified Commercial es una plataforma tecnológica y correduría de bienes raíces comerciales que dirige expedientes calificados a mesas de capital institucional.
¿En qué se diferencia de un corredor tradicional?
Los corredores tradicionales suelen presentar negocios manualmente. Qualified Commercial utiliza inteligencia de capital asistida por IA y análisis actualizado de criterios de prestamistas para dirigir cada negocio según su afinidad institucional.
¿Mis datos están seguros?
Sí. La plataforma está diseñada con seguridad de nivel bancario, almacenamiento cifrado de documentos y acceso controlado por el inversionista.
Sepa dónde se encuentra antes de que cambie el mercado.
Revise su poder de compra, genere una puntuación de solidez del negocio y avance con confianza.